長期運用分の仮想通貨の一部をリバランスしてポートフォリオを整えました

長期投資用のアルトコインの一部をリバランスしました。

いつもの投機用の仮想通貨の記事とは違うので、ビットコインなどの仮想通貨を資産と考えている、仮想通貨を長期投資している人は良かったらご覧下さい。

 

アルトコインをBTCとUSDTへ

結論から言うと、長期運用分の仮想通貨でNexoのポートフォリオを以下に変更しました。

5.76% → 4.3% （保有Nexo25％売却）

 

以前のバブルピークからも半分売って、残り半分を保有していたのですが、割合が増えてきたのと不透明な部分が引っかかることもあり、保有しているNexoの25％を売却しました。

売却したものは半分をUSDTとBTCにしました。

 

なお、残りの25％のNexoもアルトバブルピークと見込まれるところで売る予定です。

 

つまり、今回と今後で長期運用分のNexoの保有枚数を半分にする判断をしました。

なぜこうすると決めたか理由などを記載します。

 

なぜNexoを売却したのか？する予定なのか？

Nexoは、前回のアルトコインバブルでも半分売却しています。

しかもいまアルトコインは下落中で、売らなければこれからバブルがきて上昇して大きな利益を上げる可能性もあります。

従って、バブルが来ると予想している中での下落中の売却は悪手ともいえます。

 

しかし、これは投機通貨ではありません。

チャンスがあるにも関わらず売却したのは理由があります。

 

なお、Nexo自体は2018年から過去１度も出金の滞りもなく、今のところは順調です。

リバランスの際に始めてNexoProの取引所も使用してみましたが、想像以上に使い勝手が良く、思った価格ですぐ売れてバイナンスと同じ価格で売却できました！

大手取引所と同じ価格で売買できる点は非常に良かったです。

 

ポートフォリオ割合

まず１つ目は前述したようにNexoのポートフォリオ割合が大きくなってきたたためです。

 

NexoーCoinmarketcapより

Nexoは、顧客が暗号資産の保有を増やし、管理し、維持できるように設計された、デジタル資産資産プラットフォームです。

高い金利が特徴的で、例えば、USDT金利は最大年間16％ほどをずっと維持しています。

そこで自分は、金利を全部Nexoで4年間以上ももらっていたため、想像以上にNexoが増えて割合が大きくなってしまったという点があります。

 

対BTC建てで利益をとるのが難しいと判断

5.76% → 4.3% （保有Nexo25％売却）にしたわけですが、運用に関するアルトコインの保有はリスクがあります。

ご存じの通り、時価総額2位のETHですら対BTC建てでは下がり続けています。

 

ETH/BTC

数値こそまだ前回の底よりは高いのですが、RSIが過去最低の26.9を記録しました。

これはETHが市場に出てからの11年で初めてのことです。

 

ちなみにNexo/BTCチャートはこちらです。

まだ過去の大底よりはマシですが、BTC基準であれば最近でも基本的に下がり続けています。

丁度、対BTC建てで購入額の2倍ほどまで下がったこともあり、利益のあるうちに頃合いかなと売ることにしました。

 

不透明性

ポートフォリオ割合などは後付けで実はこの点が売却に至った１番大きい点です。

結論だけ先に述べると、以前に比べると資産の不透明性を感じるからです。

 

Nexoは、Armaninoで監査されていた時代（2021年）の透明性から大きく変わりました。

 

しかし、自分はまだアルトコインに希望を持っています。

トランプ次期大統領　米国拠点のアルトコインによる戦略的準備金に「前向き」

先日、相場をもてあそばれたようですが、BTC以外にもADAやSOLなど米国の準備金を提案しているとトランプから発言があったことを知りました。

もちろん確定ではありませんが、トランプさんは公約を実行しており、期待値はゼロではありませんよね。

自分は最終的には仮想通貨資産の2～3割くらいはアルトでいきたいなと考えています。

ただし、それ以上の割合になりそうであれば売って、冬の下落している時代に増やそうかと考えています。

いまのところは、今後、増やすアルトコインはBGB（Bitgetトークン）を考えています。

使い勝手も良かったですし、運用にも向いているなと感じる取引所でした。

 

もっともトークンの価格は爆上がりで3カ月足でRSI97になったくらいで、今でも戻りが強く、完全に市場崩壊したら定期的に購入するつもりです。

急激に上昇してからの冬の時代の対応など相場が悪い時の対応も見てみたいですしね。

 

僕の考えではかつてのAI、昔、ドットコムバブルなんてものがありましたが、アルトコインはそれに近い状態だと感じています。

例えば、ノードとかハッシュレートとか見るとわかりますが、実態が伴わないのに期待だけで価値が上昇しているものが多すぎると感じています。

 

ジャスミーも購入してから意外と順調で半分は売らずに投機用通貨から長期にしようと考えましたが、最近の決算（https://prtimes.jp/finance/5011001110352/settlement）を見ると、創業8年目で3500万円の売上高で21億円の赤字はヤバいなと感じました。

グーグルなどもかつては最初は赤字だったのですが、売り上げは年々増加で売れてはいました。

しかし、8年目で売り上げが3500万円で21億円の赤字、総資産が23億100万となるとトークンを売る必要もあり、実態は相当厳しいなと感じざろう得ませんでした。

ただし、悪い業績も公開してなんの実態もないミームよりはマシかな～とは思っています。

 

これはジャスミーだけでなく多くのアルトコインの運営会社で言える事なのですが、売上高が乏しかったり、ネットワークがミーム以下で発展していないため厳しく感じる所もあります。

１～２年目ならわからなくもないですが、長くやっていて売り上げがたっていないのは・・・・

しかし、その一方でSolanaなど以前のバブルよりもネットワークが伸びていたりするものも稀にあり、やはり可能性も感じるのです。

 

今後、全てが上昇するものではなく、精査が必要になりますが、長期銘柄は最低５年は持ち続けられるものを探していきたいと思います。

今の所は、冬の時代も見る必要がありますが、BGB１つくらいかな～といったところです。

 

資産運用向けポートフォリオ例

参考までに大手取引所などの長期運用向けの主要ポートフォリオを公開します。

長期で運用する場合、上を見込むというよりも安定性の方が重要になってきます。

従って、ドミナンス（仮想通貨の時価総額の割合）の半分以上を占めるビットコインの保持枚数は好き嫌いに関わらず当然大きくなる傾向があります。

ただし、これが正解ではなく、あくまでも参考程度でお願いします

 

順次変動、コインマーケットキャップなどで確認できます。

一応、リンクのせます。

 

取引所の自社トークンの割合が低いのは、過去のFTX破綻の教訓を生かせて良いですね。

ByBitもハッキングで資産が残ったのもそれが功を奏した点もあるでしょう。

 

・バイナンス（https://coinmarketcap.com/exchanges/binance/）

 

・ビットゲット（https://coinmarketcap.com/exchanges/bitget/）

アルトコインを上場させまくっているイメージはあるものの、USDTの割合が多く、実はバイナンス以上の堅いポートフォリオ。

 

・BYBIT（https://coinmarketcap.com/exchanges/bybit/）

ETHを補填して更にここまでの割合にしたのは驚きですね。

史上最高のハッキング額も今年の利益が吹っ飛んだ程度で済んだという儲けぶりに驚きました。

同時にあの額でも本当に返せるんだ、やっぱり資産証明は重要だなと感じました。

ハッキングの影響でトークンの価格下落もいずれBNB同様に復活する感覚はあります。

 

・かにたま（私の場合）

運用は投機とは別物。

だからこそ、いつも記事の投機は-99%になる危険性があっても行ったりします！

私の場合、アルトコインが下落傾向でBTC割合が45→55％に増加しましたｗ

ちなみにNexoを売る前です。

 

▲アルトバブルが来ると予想してBTC割合が3割以下になると思っていた私の表情のイメージ図

アルトバブルはいつですか？

 

次のリセット時にはBTC5割、アルト3割、USDT2割くらいにしようかなと思っています。アルトの割合が高くなってきたら売ってまたリバランスを繰り返すイメージです。USDTなどのステーブルコインは安定収益や大幅下落などの緊急時に備えて常に用意しておいています。

 

Grokに聞いた仮想通貨のポートフォリオ

投資状況や方針によってはポートフォリオが変わるでしょう。

従って、生成AIの力を借りてみました。

ちなみに自分の状況や思考などのデータを対話を通じてインプットさせるとより良い結果が出ると思いますので、無料で質問に答えてくれるので色々と自分で生成AIを使って聞いてみて下さい！

 

ちなみに以下の回答でFETが出ていますが、これは僕が長期保有を考えている通貨の一例でFETが良いというわけではありません。ここはご注意を！

 

質問：もし君が今から仮想通貨を資産として考えていて長期的なポートフォリオを組む場合、どんなポートフォリオを組む？

 

Grokの回答：